央行新规来了。
“从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据本办法规定履行反洗钱义务。”“客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。”近日，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，明确提出上述要求。
上述《管理办法》自2025年8月1日起正式施行。
新规并非“限购”，也非窃取消费隐私，而是筑牢金融安全网。《伟德bv1946官网报》将用真实案例解析政策本质，教您安心消费。
为什么“突然”管起买珠宝黄金？
你可能不知道的洗钱陷阱，珠宝黄金竟成洗钱“帮凶”！
洗钱，就是将毒品、诈骗、贪污等非法所得，通过交易“伪装”成合法收入的过程。而珠宝黄金因价值高、易变现，竟成了犯罪分子的“洗钱通道”。
案例1：北京通州“婚礼购金”案
2025年7月，北京通州警方抓获一名帮助诈骗分子“洗钱”的犯罪嫌疑人，该男子曾在商场内购买大量黄金，面对民警的询问，男子以孩子筹备婚礼为幌子，企图蒙混过关，但在警方的追问下，漏洞百出的谎言不攻自破，警方最终扣押涉案金条240克。经过对相某银行账户进行核实，民警发现他购买金条的钱款为电信网络诈骗案件的涉案资金。目前，犯罪嫌疑人相某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪被通州公安分局依法刑事拘留。
案例2：招揽未成年人购金洗钱案
2025年3月，福州市仓山法院审结了一起购买黄金掩饰、隐瞒犯罪所得案。去年以来，犯罪分子“大B哥”（在逃）组织周某、张某，招揽未成年人前往实体店购买黄金实物，再联系上游诈骗团伙，把诈骗而来的资金转入金店账户并取走黄金，试图以此切断资金流向，逃避司法追查。周某负责人员纠集、洗钱流程指导、赃款结算及与上游联络，张某负责驾驶车辆接送购金的未成年人参与黄金交接等。经查，涉案诈骗钱款达29万元。经仓山法院审理，以被告人周某、张某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别判处有期徒刑三年二个月、一年九个月，并处罚金。
